5. Політика AML/KYC

Rino Casino · rinocasino-ua.org · Україна · редакція від 13.08.2026

Ця Політика визначає підхід Rino Casino до ідентифікації користувачів (KYC — Know Your Customer), протидії відмиванню коштів та фінансуванню протиправної діяльності (AML), запобігання шахрайству та використанню ігрового рахунку для нетипових фінансових операцій. Процедури застосовуються з урахуванням ризику, вимог законодавства України та обов’язків, що виникають для відповідних учасників платіжного й грального ринку.

5.1. Мета перевірки

• підтвердити особу та вік користувача;
• переконатися, що обліковий запис використовується його власником;
• зменшити ризик шахрайства, викрадення особи та використання чужих платіжних засобів;
• виявляти операції, що не відповідають звичайній поведінці або мають ознаки відмивання коштів;
• виконувати вимоги щодо санкцій, обмежень, відповідальної гри та законних запитів уповноважених органів.

5.2. Які документи можуть запитуватися

Обсяг перевірки залежить від ризику, суми та характеру операцій. Користувачеві може бути запропоновано надати документ, що посвідчує особу, підтвердження дати народження, селфі або іншу форму біометричного/візуального підтвердження, підтвердження адреси, права власності на платіжний інструмент, а також документи щодо походження або джерела коштів, якщо така перевірка є необхідною.

Документи повинні бути чинними, читабельними, без ознак редагування. Rino Casino може відхилити зображення, на яких приховані суттєві реквізити, якщо ці дані потрібні для законної перевірки.

5.3. Перевірка платіжних засобів

Поповнення й виплати повинні, наскільки це можливо і вимагається правилами конкретного методу, здійснюватися через платіжні інструменти, що належать власнику облікового запису. Використання рахунків, карток, гаманців або інших засобів третьої особи може стати підставою для додаткової перевірки, відхилення операції або тимчасового обмеження рахунку.

5.4. Джерело коштів і добробуту

Якщо суми, частота або структура операцій є нетиповими, Rino Casino може запросити підтвердження джерела коштів чи добробуту. Такими підтвердженнями залежно від ситуації можуть бути документи про дохід, виписки, договір продажу майна, інформація про підприємницьку діяльність або інші законні документи. Запит формується лише в обсязі, необхідному для оцінки ризику та виконання вимог закону.

5.5. Ризик-орієнтований підхід

Додаткова перевірка може застосовуватися, зокрема, коли спостерігаються незвично великі або часті транзакції, швидке внесення та виведення коштів без співмірної ігрової активності, численні зміни платіжних методів, невідповідність географії входів даним профілю, використання кількох акаунтів або інші ознаки підвищеного ризику.

5.6. Санкції та особливі категорії ризику

У межах застосовного законодавства можуть здійснюватися перевірки щодо санкційних переліків, публічних осіб та інших категорій підвищеного ризику. Наявність збігу не означає автоматичного порушення, але може потребувати уточнення даних, додаткової перевірки або рішення про недоступність певних операцій.

5.7. Підозріла активність

Якщо поведінка або транзакція має ознаки шахрайства, відмивання коштів, використання викрадених даних або іншої протиправної діяльності, Rino Casino може тимчасово призупинити операцію чи доступ до окремих функцій на період перевірки. У випадках, прямо передбачених законом, інформація може бути передана компетентним органам у встановленому порядку.

5.8. Заборонені дії

• реєстрація на чуже ім’я або використання чужих документів;
• використання чужого платіжного інструменту без законних підстав;
• спроби приховати походження коштів або їх фактичного власника;
• використання ігрового рахунку як транзитного платіжного сервісу;
• створення кількох акаунтів для обходу лімітів, перевірок або санкцій;
• надання підроблених, змінених або навмисно неправдивих документів.

5.9. Строки та конфіденційність перевірки

Більшість стандартних перевірок проводиться після отримання необхідних відомостей, однак складні випадки можуть потребувати додаткового часу через перевірку документів, відповідь платіжного провайдера або зовнішнього сервісу. Rino Casino не повинен розкривати користувачеві інформацію, розголошення якої прямо заборонено законом у зв’язку з фінансовим моніторингом або розслідуванням.

5.10. Зберігання KYC/AML-даних

Документи та записи, отримані для KYC/AML, зберігаються із застосуванням заходів безпеки та лише протягом строку, необхідного для законних цілей, виконання нормативних вимог, захисту від шахрайства й вирішення спорів. Доступ до таких даних надається тільки уповноваженим особам та постачальникам, яким він необхідний для виконання відповідної функції.

5.11. Взаємодія користувача з перевіркою

Користувач зобов’язаний відповідати на обґрунтовані запити щодо верифікації та не приховувати суттєві відомості. Якщо необхідні дані не надано, Rino Casino може не мати можливості завершити реєстрацію, прийняти ставку, провести виплату або продовжити обслуговування облікового запису.

5.12. Оновлення Політики

Політика AML/KYC переглядається у разі змін законодавства, ризиків, платіжної інфраструктури або внутрішніх процедур. Актуальна редакція публікується на rinocasino-ua.org із зазначенням дати оновлення.